Belle initiative qui va susciter - j'imagine - beaucoup de questions.
La mienne concerne la gestion d'actifs.

Outre le fait que les banquiers encadrent désormais la gestion d'un portefeuille par un profil agrée ("prudent", "equilibré", "dynamique"...) qui leur évite grandement de prendre des risques, il m'a été rapporté par un gérant ex-banquier dans la structure banque privée d'une grande banque de réseau (LCL pour ne pas les nommer) qu'il a connu une époque où le comité de gestion de la banque était d'avis baissier sur les marchés et eux-même liquides sur leurs portefeuilles, mais que rien (ou si peu) n'avait été fait sur ceux des clients pour deux raisons simples:

1/ Une position investie rapporte beaucoup plus qu'une position cash
2/ Un fonds qui se viderait d'une partie significative de ses encours risque fort de peser sur la valeur de ses positions, en particuliers s'il s'agit d'actifs à faible liquidité (mid et small caps) par exemple.

En somme, la plupart des emetteurs de fonds sont structurellement juges et partie

Est-ce bien exact ?