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Claude Mathy

Claude Mathy

Si je dois résumer en quelques mots mon état d'esprit... je dirais que mon ambition première est de croire à la possibilité de vivre de ses opérations boursières et de son trading. La Bourse est une passion qui permet de s'ouvrir sur le monde, de devenir meilleur. Les indices boursiers représentent l'objectif à battre, ce que 95% des fonds ne parviennent pas à faire à long terme. Enfin, éduquer les autres et transmettre grâce à internet ses connaissances durement acquises, est une belle satisfaction !

Plus d'infos sur moi en visitant mon profil en bas de la page : Le Blog de Claude Mathy 

REUNION DE TOUS LES AUTEURS OBJECTIFECO A BUDAPEST EN MARS 2012

Cédric Froment m'a pris en photo à mon insu en train de réfléchir...

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Un portefeuille long terme qui explose la moyenne

Audience de l'article : 4595 lectures
Nombre de commentaires : 6 réactions
 

 

Gardez à l'esprit qu’il s'agit d'une stratégie passive construite sur la diversification. Il n'utilise pas de market timing.

 

Ce n’est pas la première fois que je vous parle de ce portefeuille d’investissement mais, vu son « return » par rapport au risque laissez-moi vous faire cette petite piqure de rappel

 

Il s'agit d'une stratégie de placement défensive qui arrive aussi à produire un rendement décent. Mais rappelez-vous, son objectif est la stabilité.

Browne recommande d'investir dans un "portefeuille permanent" qui fournit trois éléments clés: la sécurité, la stabilité et la simplicité. Il fait valoir que votre portefeuille permanent doit vous protéger contre toutes les possibilités économiques à venir, de fournir une performance régulière tout en étant simple à mettre en jeu.
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Pour répliquer le portefeuille permanent de Browne, il suffit de diviser votre capital en quatre parts égales, un pour chaque classe d'actifs. Une fois par an, vous rééquilibrez le portefeuille. Si une partie du portefeuille a diminué à moins de 15 % ou monté à plus de 35 % du total, alors vous devez rétablir les quatre segments à 25 %.

C'est tout !

Sa composition

Son portefeuille est très bien noté par Morningstar. En voici la plus récente composition. Si vous ne pouvez acheter en direct ce fonds vous pourriez le reconstruire comme ceci :

 

25 % de S&P500 ou Vanguard indice large (Tracker VTI)

 

25 % de cash ou d’obligations très courts terme

(Tracker TLT)

 

25 % d’or physique (il conseille les pièces) vous pouvez

aussi utiliser le tracker GLD qui suit les cours de l’or

physique

 

25 % d’US treasury 30ans (Tracker SHY) ou un fonds

monétaire

Un conseil

Construisez-vous un portefeuille LT avec cette ossature, et amusez-vous en prenant plus de risques sur d’autres valeurs, au moins si votre sens du timing n’est pas le meilleur vous vous réconforterez en sachant que la base de votre investissement est solide. Cela réconforte dans les moments de doute

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6 commentaires

  • Lien vers le commentaire kagli mercredi, 17 octobre 2012 08:40 Posté par kagli

    Patrick, quel rapport avec l'article de Claude Mathy ?
    Completement hors-sujet, n'a pas sa place ici ... 

  • Lien vers le commentaire kagli mardi, 16 octobre 2012 21:18 Posté par kagli

    Et quand même un drawdown d'environ 40% fin 2008, c'est pas vraiment le genre de placement que j'affectionne  :(

  • Lien vers le commentaire kagli mardi, 16 octobre 2012 21:15 Posté par kagli

    Il faut dire que l'or monte depuis 2001, ça aide.
    Les indices actions sont dopés aux QE, ça aide bien aussi.

    La periode, 2002/2012 n'est donc sans doute pas la meilleure pour juger de ce portefeuille.

    Quant aux 25% de cash, je me demande bien à quoi ils peuvent servir,
    autant les mettre sur un livret que les dédiés au portefeuille boursier où ils dorment.