Vous n'êtes pas membre (devenir membre) ou pas connecté (se connecter)
Michael Rousselle

Michael Rousselle

Investisseur immobilier, Trader indépendant, auteur, coach, chef d'entreprise.
Je vis actuellement en famille, à Phoenix en Arizona, un magnifique État de l'Ouest américain.

Après plus de 20 ans comme cadre commercial, je plaque une situation pourtant confortable pour ouvrir ma boîte aux US. Il paraît qu'il faut vivre ses rêves !!! Un de fait.

Passionné de trading depuis de nombreuses années, je franchis le pas en 2007. Pas vraiment le meilleur timing. Après une longue période de pertes et de doutes, je rencontre des Traders professionnels qui m'apprennent ce qu'est réellement le trading. Je me suis spécialisé dans les options depuis 2012 et uniquement sur le marché US. Je fais aussi quelques actions en swing trading, et je me construis tranquillement un portefeuille de dividendes à travers les REIT.
J’ai répondu à l’appel de Charles car j’aime partager mes connaissances et transmettre le savoir. J’espère qu’il vous sera utile et surtout de qualité.
Trade Safe
Michael

promospeciale

Débuter en bourse : Les ETF

Audience de l'article : 726 lectures
Je trouvais important de faire un point sur les ETF car j’entends un peu de tout sur le sujet, bie nqu'il existe déjà une très bonne littéralture sur le sujet.

Si je prends la définition de base, un ETF pour "Exchange Traded Fund" est généralement un fond d’investissement composé d’actions ou d’obligations de plusieurs entreprises. Les ETF sont aussi appelé trackers car ils retracent soit un panier de valeurs d’entreprises, soit un indice en particulier.

Les ETF sont émis par des sociétés de gestion agréées, ce sont donc des produits privés. Un des intérêts des ETF est qu’ils sont côtés en continu. Vous aurez toujours une contrepartie acheteuse ou vendeuse, et çà c’est plutôt une bonne nouvelles. Parfois sur certaines sociétés très peu liquides, in est un peu compliqué de sortir de sa position. Attention tout de même, il vous arrivera de tomber sur des ETF dits "exotiques" très peu liquides également.

La négociation d’un ETF sur le marché est aussi simple que d’acheter une action, il suffit de rentrer le bon code ou ticker et de passer vos ordres auprès de votre courtier.

Il existe bien évidemment pléthore d’ETF. Vous pourrez trouver des ETF représentant :

- Un indice comme le CAC 40, le S&P500, le DAX, etc,

- Un panier de valeur de société avec les ETF sectoriels

- Un indice avec un effet de levier à la hausse comme à la baisse. Voilà pour les principaux.



OK super mais pourquoi je devrais investir sur des ETF ??



Pour un débutant, il est toujours compliqué de choisir les valeurs sur lesquelles investir. En ouvrant votre plateforme préférée, vous allez avoir accès à des dizaines de milliers de valeurs. Super, mais laquelle choisir ? Celle conseillée par tonton Bernard lors du dernier repas de famille ou de super Trader sur le Forum, "j’explose tout le monde avec 300% par an.com".



En tant que débutant, investir sur les ETF va représenter plusieurs avantages. Vous allez pouvoir diversifier vos placements en ayant accès à des valeurs diversifiés géographiquement comme le marché français, européen ou américain par exemple en réduisant les frais. Si vous deviez passer par une société de gestion privée pour gérer cette diversification, vous seriez assez lourdement pénalisé par les frais pris par ces sociétés Vous améliorez ainsi votre performance brute.



Vous allez également limiter l’impact d’une défaillance d’une société. Si je prends l’exemple d’un ETF indiciel sur le marché US tel que XLK qui représente le secteur technologique. XLK est composé de 73 sociétés liées à la Tech. Le TOP 10 est composé de :



$1-         Apple                23.70%

$1-         Microsoft         20.26%

$1-         V                        4.29%

$1-         NVDA                4.25%

$1-         MA                     3.80%

$1-         ADBE                 2.99%

$1-         PYPL                  2.94%

$1-         CRM                   2.91%

$1-         INTC                   2.80%

$1-         CSCO                 2.12%



Imaginez maintenant que Paypal décroche de 50% pour une raison quelconque. Si vous êtes investit directement sur Paypal, çà risque de secouer pas mal votre portefeuille. Alors que si vous aviez des titres XLK en portefeuille, l’impact serait beaucoup moins important voire insignifiant avec seulement 2.94% du fonds indiciel.



Certes, à contrario si Paypal faisant +50% suite à une super bonne nouvelle, votre portefeuille indiciel ne sauterai pas au plafond. Vous diluez votre performance et un risque limité est bien souvent égal à rendement limité. L’un ne va jamais sans l’autre.

Quels ETF choisir ?

Je dirai qu’il y a autant de réponses que d’investisseur. Quel est votre profil de risque ? Votre objectif et votre durée de trading ? Vous avez déjà là, les questions de base à vous posez.

Un ETF indiciel comme son nom l’indique, retrace la performance d’un indice. Il sera donc moins volatil qu’un ETF qui lui va retracer un sous jacent de commodités comme les matières premières. D’ailleurs pour une matière première, on ne parle pas d’ETF mais d’ETC pour "Exchange Traded Commodities".

De plus, si vous prenez un ETF multiplicateur x2 ou x3 à la hausse ou à la baisse, cela peut être très rentable quand vous êtes dans le bon sens mais vite désagréable en sens contraire. Personnellement, j’aime bien trader les options sur l’argent à travers l’ETF SLV et son ETF multiplicateur x2 de la performance journalière du SLV, AGQ. J’apprécie aussi les minières via GDX et son ETF multiplicateur x2, NUGT. Autant je pourrais vous inviter à suivre SLV ou GDX autant, en tant que débutant, vous déconseille vivement de mettre les mains sur leurs petits copains multiplicateurs car se sont des ETF qui retracent la performance journalière et non globale.

Pour les débutants, je vous inviterai à vous rapprocher des ETF tels que l’EURO STOXX50 ou le CAC 40 si vous prenez vos positions via un PEA et/ou souhaité rester sur le marché européen.

Comme toujours, prévoyez de diversifier votre portefeuille, ne misez pas tout votre capital sur un seul ETF. Si vous aviez l’idée de tout mettre sur le CAC 40 dans une stratégie d’achat long terme, cela pourrait être assez risqué même si les indices à long terme sont plutôt haussiers. Oui je sais cela paraît un peu antinomique mais sachez que plus de 50% du CAC est composé de 8 grosses entreprises françaises. Ce n’est pas ce que j’appelle de la super diversification !!!

Est-ce qu’un ETF coute cher à trader ?

Un ETF, étant géré par un fonds, vous coutera bien évidement des frais comme le courtage, des droits de garde potentiels et bien sûr les frais de gestion. Cependant certains ETF vous reversent des dividendes. Malheureusement avec la baisse des taux d’intérêts actuellement extrêmement bas, la rémunération est quasi inexistante mais sachez que cela existe.

Voilà, j’espère que vous en savez un peu plus sur les ETF. Je vous invite vraiment à vous y intéresser car ils peuvent être une bonne solution pour des débutants en manque de temps et surtout en termes de diversification de votre portefeuille.

Pour les questions éventuelles, comme d’habitude, vous avez les commentaires ci-dessous si je jamais le sujet vous intéresse, je pourrais vous faire une deuxième session plus détaillée notamment sur le fait de trader les ETF US depuis l'Europe puisque c'est chose quasi impossible maintenant 

Trade Safe

Michael

michael-roussel-3-indicateurs
Poster un commentaire